"Wybór Pośredników Finansowych w celu wdrażania Instrumentu Finansowego "Pożyczka Inwestycyjna” – Działanie 1.1 w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Opolskiego na lata 2014-2020”

"Wybór Pośredników Finansowych w celu wdrażania Instrumentu Finansowego "Pożyczka Inwestycyjna” – Działanie 1.1 w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Opolskiego na lata 2014-2020”

Przedmiotem Zamówienia jest wybór Wykonawców (zwanych "Pośrednikami Finansowymi” lub "PF”), którzy świadczyć będą na zlecenie Zamawiającego usługę wdrożenia i zarządzania Instrumentami Finansowymi, polegającą w szczególności na udzielaniu Jednostkowych Pożyczek Ostatecznym Odbiorcom prowadzącym działalność na terenie województwa opolskiego w ramach utworzonego przez PF Instrumentu Finansowego, do którego Zamawiający wniesie wkład finansowy ze środków Funduszu Funduszy w ramach Projektu "1.1 Innowacje w przedsiębiorstwach – Utworzenie przez beneficjenta Funduszu Funduszy, z którego wspierane będą instrumenty finansowe udzielające pożyczek / poręczeń ostatecznym odbiorcom w ramach przedmiotowego działania” w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Opolskiego na lata 2014-2020. Parametry udzielanego przez Wykonawcę Instrumentu Finansowego zostały określone w Metryce Instrumentu Finansowego "Pożyczka Inwestycyjna” (zwaną "Metryka PI”), stanowiącej Załącznik nr 2 IPU.

Wybór Pośredników Finansowych w celu wdrażania Instrumentu Finansowego "Pożyczka Inwestycyjna” – Działanie 1.1 w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Opolskiego na lata 2014-2020

Część I (Limit PI A)- obejmuje świadczenie przez Pośrednika Finansowego usługi polegającej na utworzeniu, wdrożeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym PI, polegającej w szczególności na udzieleniu, wypłaceniu oraz rozliczeniu co najmniej 60 Jednostkowych PI o parametrach określonych w Metryce PI, w łącznej wysokości co najmniej 14 000 000,00 PLN z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny PF w wysokości nie niższej, niż 17 %. Szczegółowy opis znajduje się w SIWZ i załącznikach.

Zamawiający przewiduje możliwość udzielenia Zamówienia, o którym mowa w art. 67 ust. 1 pkt 6) Ustawy prawo zamówień publicznych, do wysokości 100 % wartości Zamówienia podstawowego, określając jednocześnie jego zakres i warunki jako zgodne z przedmiotem udzielanego Zamówienia podstawowego.

Zamawiający w ramach każdej Części Zamówienia przewiduje możliwość zastosowania Prawa Opcji polegającego na wniesieniu do danego Instrumentu Finansowego dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy. Zamawiający może skorzystać z Prawa Opcji w przypadku, gdy:

• wniesiony pierwotnie Wkład Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego został wypłacony na rzecz Ostatecznych Odbiorców w 100 %, oraz,

• Zamawiający będzie dysponował wolnymi środkami finansowymi pozwalającymi na uruchomienie Prawa Opcji, oraz.

• PF realizował Umowę Operacyjną należycie, w tym zrealizował wszystkie zalecenia pokontrolne, a na dzień skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji nie wystąpiła u Pośrednika Finansowego Nieprawidłowość Systemowa, oraz.

• nie nastąpiła istotna zmiana otoczenia prawnego, w tym związanego z wydaniem przez uprawnione instytucje wytycznych w zakresie Instrumentów Finansowych.

Wysokość środków udostępnianych Pośrednikowi Finansowemu w ramach Prawa Opcji wynosi do 100 % wysokości pierwotnego Zamówienia. Jednostkowe PI udzielane przez PF ze środków udostępnionych na podstawie Prawa Opcji będą udzielane w oparciu o zasady zawarte w Metryce PI, stosowane do podstawowej części Zamówienia. Środki, w ramach Prawa Opcji, udostępnione zostaną w ramach zawartej Umowy Operacyjnej poprzez złożone przez Zamawiającego oświadczenia.

Zamawiający żąda wniesienia wadium dla I Części Zamówienia – 33 600,00 PLN, dla Cz. II - 24 000,00 PLN.

Wybór Pośredników Finansowych w celu wdrażania Instrumentu Finansowego "Pożyczka Inwestycyjna” – Działanie 1.1 w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Opolskiego na lata 2014-2020

Część II (Limit PI B) - obejmuje świadczenie przez Pośrednika Finansowego usługi polegającej na utworzeniu, wdrożeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym PI, polegającej w szczególności na udzieleniu, wypłaceniu oraz rozliczeniu co najmniej 35 Jednostkowych PI o parametrach określonych w Metryce PI, w łącznej wysokości co najmniej 10 000 000,00 PLN z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Pośrednika Finansowego w wysokości nie niższej, niż 17 %.

Zamawiający przewiduje możliwość udzielenia Zamówienia, o którym mowa w art. 67 ust. 1 pkt 6) Ustawy prawo zamówień publicznych, do wysokości 100 % wartości Zamówienia podstawowego, określając jednocześnie jego zakres i warunki jako zgodne z przedmiotem udzielanego Zamówienia podstawowego.

Zamawiający w ramach każdej Części Zamówienia przewiduje możliwość zastosowania Prawa Opcji polegającego na wniesieniu do danego Instrumentu Finansowego dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy. Zamawiający może skorzystać z Prawa Opcji w przypadku, gdy:

• wniesiony pierwotnie Wkład Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego został wypłacony na rzecz Ostatecznych Odbiorców w 100 %, oraz,

• Zamawiający będzie dysponował wolnymi środkami finansowymi pozwalającymi na uruchomienie Prawa Opcji, oraz.

• PF realizował Umowę Operacyjną należycie, w tym zrealizował wszystkie zalecenia pokontrolne, a na dzień skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji nie wystąpiła u Pośrednika Finansowego Nieprawidłowość Systemowa, oraz.

• nie nastąpiła istotna zmiana otoczenia prawnego, w tym związanego z wydaniem przez uprawnione instytucje wytycznych w zakresie Instrumentów Finansowych.

Wysokość środków udostępnianych Pośrednikowi Finansowemu w ramach Prawa Opcji wynosi do 100 % wysokości pierwotnego Zamówienia. Jednostkowe PI udzielane przez PF ze środków udostępnionych na podstawie Prawa Opcji będą udzielane w oparciu o zasady zawarte w Metryce PI, stosowane do podstawowej części Zamówienia. Środki, w ramach Prawa Opcji, udostępnione zostaną w ramach zawartej Umowy Operacyjnej poprzez złożone przez Zamawiającego oświadczenia.

Zamawiający żąda wniesienia wadium dla I Części Zamówienia – 33 600,00 PLN, dla Cz. II - 24 000,00 PLN.

W celu potwierdzenia spełniania ww. warunku udziału w postępowaniu Wykonawca zobowiązany będzie złożyć następujące dokumenty:

1) bilans, a jeżeli sprawozdanie finansowe obejmujące ww. bilans podlega badaniu przez biegłego rewidenta zgodnie z przepisami o rachunkowości lub MSR/MSSF, również z opinią o badanym bilansie, a w przypadku Wykonawców niezobowiązanych do sporządzania sprawozdania finansowego, inne dokumenty określające wartość kapitałów (funduszy) własnych według stanu na koniec ostatniego zamkniętego roku obrotowego, a jeżeli okres prowadzenia działalności przez Wykonawcę jest krótszy, na dzień rozpoczęcia działalności, odpowiadającej co najmniej wysokości określonej w opisie sposobu spełniania warunku udziału

W postępowaniu;

2) informacje z banku lub spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej potwierdzające wysokość posiadanych środków finansowych lub zdolność kredytową Wykonawcy w okresie nie wcześniejszym niż 1 miesiąc przed upływem terminu składania ofert;

Wykonawca zapewni stabilność ekonomiczną oraz potencjał finansowy realizacji Umowy poprzez spełnienie następujących warunków:

1. Wykonawca wykaże, że posiada kapitały (fundusze) własne według stanu na koniec ostatniego zamkniętego roku obrotowego, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy, według stanu na dzień rozpoczęcia działalności, w następującej wysokości:

a) dla I Części Zamówienia – wysokość kapitałów (funduszy) własnych Wykonawcy wynosi co najmniej [2 800 000,00] PLN;

b) dla II Części Zamówienia – wysokość kapitałów (funduszy) własnych Wykonawcy wynosi co najmniej [2 000 000,00] PLN;

2. 2. Zgodnie z założeniami przedmiotowego Zamówienia, Wykonawca zapewni wniesienie do każdej Inwestycji, finansowego Wkładu Pośrednika Finansowego, wynoszący minimum 17 % wartości każdej Jednostkowej PI, udzielanej w ramach realizacji Zamówienia, zatem Wkład Pośrednika Finansowego (bez Prawa Opcji) wyniesie nie mniej, niż:

a) dla Części I Zamówienia – 2 867 469,88 PLN;

b) dla Części II Zamówienia – 2 048 192,77 PLN.

Jednocześnie na etapie postępowania Wykonawca zobowiązany jest do wykazania, iż posiada w środkach pieniężnych co najmniej 25 % wartości wymaganego Wkładu Pośrednika Finansowego lub posiada zdolność kredytową na tę kwotę.

W związku z powyższym, w celu potwierdzenia sytuacji finansowej pozwalającej na realizację przedmiotu zamówienia, Wykonawca wykaże, iż:

a) dla I Części Zamówienia posiada w środkach pieniężnych kwotę 716 867,47 PLN, lub posiada zdolność kredytową na tę kwotę;

b) dla II Części Zamówienia posiada w środkach pieniężnych kwotę 512 048,19 PLN, lub posiada zdolność kredytową na tę kwotę;

Szczegółowe inf. w zakresie ww. warunku zawarte są w SIWZ i w załącznikach.

W celu potwierdzenia spełniania ww. warunku udziału w postępowaniu Wykonawca zobowiązany będzie złożyć następujące dokumenty:

1) oświadczenie dotyczące udzielonych pożyczek dla przedsiębiorstw z sektora MŚP w zakresie niezbędnym do wykazania spełniania warunku wiedzy i doświadczenia w okresie ostatnich trzech (3) lat przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym okresie – Zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 7 do SIWZ;

2) wykaz osób, które będą uczestniczyć w wykonywaniu Zamówienia, wraz z informacjami na temat ich kwalifikacji zawodowych i doświadczenia niezbędnych dla wykonania Zamówienia, a także zakresu wykonywanych przez nie czynności, wraz z informacją o podstawie do dysponowania tymi osobami – zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 8 do SIWZ;

1. Zamawiający uzna warunek za spełniony, jeżeli Wykonawca wykaże doświadczenie w udzielaniu kredytów / pożyczek dla przedsiębiorstw z segmentu MŚP, co oznacza, że w okresie ostatnich 3 lat kalendarzowych przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności gospodarczej jest krótszy, w tym okresie, dla:

• I Części Zamówienia – minimalna średnioroczna liczba udzielonych kredytów / pożyczek dla MŚP wynosi [15], a minimalna średnioroczna wartość udzielonych kredytów / pożyczek dla MŚP wynosi 3 500 000 PLN;

• II Części Zamówienia – minimalna średnioroczna liczba udzielonych kredytów / pożyczek dla MŚP wynosi [9], a minimalna średnioroczna wartość udzielonych kredytów / pożyczek dla MŚP wynosi 2 500 000 PLN;

2. Zamawiający uzna warunek za spełniony, jeżeli Wykonawca wykaże, odpowiedni zespół zapewniający zdolność do realizacji Zamówienia, tj. w skład zespołu oddelegowanego do realizacji Operacji będą wchodzić co najmniej 4 osoby posiadające odpowiednie doświadczenie i wykształcenie:

1) Kierownik Projektu – osoba z co najmniej 2-letnim doświadczeniem na stanowisku kierowniczym, posiadająca wykształcenie wyższe;

2) osoba, z co najmniej 2-letnim doświadczeniem w zakresie obsługi projektów finansowanych ze środków europejskich, o których mowa w Ustawie o finansach publicznych (Dz.U. 2016 poz.1870), posiadająca wykształcenie co najmniej średnie;

3) osoba z co najmniej 3-letnim doświadczeniem w zakresie analizy ryzyka kredytowego rozumianej jako analiza zdolności kredytowej / pożyczkowej przedsiębiorstw, posiadająca wykształcenie wyższe;

4) osoba z co najmniej 3-letnim doświadczeniem w obszarze kontroli, audytu, posiadająca wykształcenie co najmniej średnie;

5) osoba z co najmniej 2-letnim doświadczeniem w obszarze działań monitoringowych lub kontrolingowych, polegającym, m.in. na opracowywaniu raportów, analiz z działalności sprzedażowej, posiadająca wykształcenie co najmniej średnie;

6) osoba z co najmniej 2-letnim doświadczeniem w zakresie sprzedaży produktów finansowych dla segmentu MŚP, posiadająca wykształcenie co najmniej średnie.

Dopuszcza się, aby ta sama osoba, za wyjątkiem Kierownika Projektu, została wykazana do realizacji Zamówienia w nie więcej, niż dwóch obszarach pod warunkiem, że spełnia niezależnie każdy z ww. warunków w zakresie doświadczenia i wykształcenia oraz z zastrzeżeniem postanowień dotyczących rozdzielności funkcji związanych z pozyskiwaniem Ostatecznych Odbiorców od funkcji związanych z oceną ryzyka i podejmowania decyzji finansowych. Kierownik Projektu nie może pełnić żadnej funkcji, o której mowa w pkt 2)-6) powyżej. W przypadku Wykonawcy ubiegającego się o realizację dwóch Części Zamówienia, dopuszcza się, aby Wykonawca ten wskazał jeden zespół oddelegowany do realizacji tych dwóch Części Zamówienia.

Szczegóły dot. ww warunków udziału w postępowaniu zawarte są w SIWZ i załącznikach.

Określono w Załączniku do SIWZ - IPU.

BGK, Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa.

Wraz z ofertą, wykonawca zobowiązany jest złożyć dokumenty (szczegóły w SIWZ):

1) Jednolity Europejski Dokument Zamówienia (JEDZ), sporządzony zgodnie ze wzorem standardowego formularza określonego w rozporządzeniu wykonawczym Komisji Europejskiej wydanym na podstawie art. 59 ust. 2 Dyrektywy 2014/24/UE. W celu ułatwienia Wykonawcom prawidłowego uzupełnienia dokumentów JEDZ, Zamawiający załącza do niniejszego SIWZ wzór JEDZ w wersji edytowalnej - Załącznik nr 9 do SIWZ.

Ważne: Wykonawca zobowiązany jest do złożenia dokumentu JEDZ za pośrednictwem Platformy Zakupowej (informacje w pkt XIV SIWZ) i podpisanego kwalifikowanym podpisem elektronicznym. JEDZ należy złożyć w ww. formie pod rygorem nieważności!

17.2. Kompletna oferta musi zawierać następujące dokumenty:

a) Formularz "Oferta” – sporządzony zgodnie ze wzorem zawartym w Załączniku nr 3 do SIWZ.

b) Jednolity Europejski Dokument Zamówienia, w formie elektronicznej podpisanej kwalifikowanym podpisem elektronicznym za pośrednictwem Platformy Zakupowej.

c) Biznes Plan stanowiący część składową oferty, sporządzony zgodnie ze wzorem zawartym w Załączniku nr 6 do SIWZ.

d) Oświadczenia wymagane dla podmiotów, na zdolnościach lub sytuacji których polega Wykonawca, wymagane postanowieniami pkt 8.6. SIWZ.

e) Zobowiązania wymagane postanowieniami pkt 8.2. SIWZ, w przypadku jeśli Wykonawca polega na zdolnościach innych podmiotów, w celu potwierdzenia spełnienia warunków udziału w postępowaniu.

f) Pełnomocnictwo do reprezentowania wszystkich Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia lub umowa o współdziałaniu, z której będzie wynikać pełnomocnictwo. Pełnomocnictwo musi być załączone w formie oryginału lub kopii. oświadczonej notarialnie.

g) Oryginał gwarancji lub poręczenia, w przypadku wniesienia wadium w formie innej niż pieniądz.

h) Wyjaśnienia uzasadniające zastrzeżenie tajemnicy przedsiębiorstwa (jeżeli dotyczy).

i) Kserokopię dowodu wpłaty wadium lub potwierdzenia dokonania przelewu wadium w sytuacji, gdy wadium wnoszone jest w pieniądzu.

Z postępowania wyklucza się Wykonawcę, w stosunku do którego zachodzi którakolwiek z okoliczności z art. 24 ust. 1 oraz ust. 5 pkt 1, 2, 4 i8 ustawy Pzp.

3. Na wezwanie Zamawiającego Wykonawca zobowiązany jest do złożenia także:

1) informację z Krajowego Rejestru Karnego w zakresie określonym w art. 24 ust. 1 pkt 13, 14 i 21 ustawy Pzp wystawioną nie wcześniej niż 6 miesięcy przed upływem terminu składania ofert;

2) zaświadczenie właściwej terenowej jednostki organizacyjnej Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub Kasy Rolniczego Ubezpieczenia Społecznego albo inny dokument potwierdzający, że Wykonawca nie zalega z opłacaniem składek na ubezpieczenia społeczne lub zdrowotne, wystawione nie wcześniej, niż 3 miesiące przed upływem terminu składania ofert lub inny dokument potwierdzający, że Wykonawca zawarł porozumienie z właściwym organem w sprawie spłat tych należności wraz z ewentualnymi odsetkami lub grzywnami, w szczególności uzyskał przewidziane prawem zwolnienie, odroczenie lub rozłożenie na raty zaległych płatności lub wstrzymanie w całości wykonania decyzji właściwego organu;

3) zaświadczenie właściwego naczelnika Urzędu Skarbowego potwierdzające, że Wykonawca nie zalega z opłacaniem podatków, wystawione nie wcześniej, niż 3 miesiące przed upływem terminu składania ofert lub inny dokument potwierdzający, że Wykonawca zawarł porozumienie z właściwym organem w sprawie spłat tych należności wraz z ewentualnymi odsetkami lub grzywnami, w szczególności uzyskał przewidziane prawem zwolnienie, odroczenie lub rozłożenie na raty zaległych płatności lub wstrzymanie w całości wykonania decyzji właściwego organu;

4) aktualny odpis z właściwego rejestru lub z centralnej ewidencji i informacji o działalności gospodarczej, jeżeli odrębne przepisy wymagają wpisu do rejestru lub ewidencji, w celu wykazania braku podstaw do wykluczenia na podstawie art. 24 ust. 5 pkt 1 ustawy Pzp albo wskazania przez Wykonawcę (...)